Wyrok SN z dnia 4 października 2022 r., sygn. II CSKP 653/22
Bank, jako instytucja zaufania publicznego, ma obowiązek przeprowadzić ocenę kompetencji klienta do inwestowania w instrumenty finansowe i ostrzec go o związanym z tym ryzyku. Niewywiązanie się z tego obowiązku może prowadzić do odpowiedzialności odszkodowawczej.
Sąd Najwyższy w składzie:
SSN Dariusz Zawistowski (przewodniczący)
SSN Grzegorz Misiurek (sprawozdawca)
SSN Karol Weitz
w sprawie z powództwa D. G. przeciwko Bank spółce akcyjnej w W. o zapłatę, po rozpoznaniu na posiedzeniu niejawnym w Izbie Cywilnej w dniu 4 października 2022 r., skargi kasacyjnej powoda od wyroku Sądu Apelacyjnego we Wrocławiu z dnia 19 lutego 2020 r., sygn. akt I ACa 1255/19,
uchyla zaskarżony wyrok i przekazuje sprawę Sądowi Apelacyjnemu we Wrocławiu do ponownego rozpoznania oraz rozstrzygnięcia o kosztach postępowania kasacyjnego.
Uzasadnienie
Powód D. G. wniósł o zasądzenie na swoją rzecz od pozwanego Bank S.A. z siedzibą w W. kwoty 999 273,11 zł z odsetkami ustawowymi za opóźnienie od 10 kwietnia 2018 r.
Sąd Okręgowy w Legnicy wyrokiem wstępnym z 14 czerwca 2019 r. uznał roszczenie za usprawiedliwione co do zasady. Sąd Apelacyjny we Wrocławiu, na skutek apelacji pozwanego, wyrokiem zaskarżonym skarga kasacyjną zmienił wyrok Sądu Okręgowego w ten sposób, ze oddalił powództwo i orzekł o kosztach procesu.
W sprawie ustalono, że 12 lutego 2016 r. powód zawarł z Biurem Maklerskim Bank S.A. w W. umowę o świadczenie usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa przez Biuro Maklerskie Bank S.A. Biuro to jest organizacyjnie wyodrębnianą jednostką Centrali Bank S.A. i współpracuje z innymi jednostkami organizacyjnymi tego Banku. Wszelki czynności związane z zawarciem umowy przez powoda oraz nabywaniem przez niego certyfikatów inwestycyjnych były dokonywane przez pracowników pozwanego w oddziale w G.. Szczegółowe zasady przyjmowania zleceń dyspozycji dotyczących nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania określone zostały w statucie oraz prospektach informacyjnych poszczególnych funduszy, z którymi klient miał obowiązek zapoznać się przed złożeniem zlecenia dyspozycji. Przed zawarciem umowy o świadczenie usług Biuro Maklerskie obowiązane jest zwrócić się do klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych oraz doświadczenia inwestycyjnego, niezbędnych do dokonania oceny, czy usługa, która ma być świadczona, jest odpowiednia dla konkretnego klienta, a w przypadku stwierdzenia, że tak nie jest – ostrzeżenia o tym klienta.
Już dziś zamów dostęp
do IFK Platforma Księgowych i Kadrowych
- Codzienne aktualności prawne
- Porady i artykuły z najpopularniejszych czasopism INFOR wraz z bieżącymi wydaniami
- Bogatą bibliotekę materiałów wideo
- Merytoryczne dodatki, ściągi, plakaty
