Prawo do renty rodzinnej po reformie OFE

Ustawa z 6 grudnia 2013 r. reformująca system emerytalny wprowadziła m.in. określone zasady przenoszenia do ZUS środków zgromadzonych w OFE. Większa część tych środków (51,5%) została już przekazana do ZUS na początku lutego br. Pozostałe również będą przekazywane do ZUS:

● jednorazowo - w określonych przypadkach, np. w razie zgłoszenia wniosku o emeryturę częściową lub

● stopniowo, przez 10 lat poprzedzających osiągnięcie powszechnego wieku emerytalnego.

W przypadku gdy osoba, która przystąpiła do OFE, umrze przed przekazaniem do ZUS całości środków zgromadzonych w OFE, pozostała tam część środków zostanie odziedziczona przez uprawnionych członków rodziny zmarłego.

Środki, które przed dniem śmierci osoby zmarłej trafiły z funduszu emerytalnego do ZUS, a także te, które już wcześniej były zgromadzone na jej subkoncie (w ZUS), zostaną:

● odziedziczone przez uposażonych lub spadkobierców bądź

● będą mogły zasilić wysokość renty rodzinnej przyznanej uprawnionym członkom rodziny.

Kiedy środki zgromadzone w OFE powiększą rentę rodzinną

Środki zgromadzone na subkoncie w ZUS (w tym również przeniesione z OFE) są dziedziczone, jeżeli śmierć nastąpiła nie później niż w dniu:

● złożenia wniosku o emeryturę z tytułu osiągnięcia powszechnego wieku emerytalnego przewidzianego dla mężczyzn lub nabycia prawa do takiej emerytury (jeżeli złożenie wniosku nie jest wymagane),

● złożenia wniosku o emeryturę częściową lub

● osiągnięcia powszechnego wieku emerytalnego przewidzianego dla mężczyzn w przypadku, gdy zmarła osoba miała ustalone prawo do okresowej emerytury kapitałowej do dnia poprzedzającego osiągnięcie tego wieku.