Postanowienie SN z dnia 31 października 2023 r., sygn. III CZ 191/23
31 października 2023 r.
Sąd Najwyższy w Izbie Cywilnej w składzie:
SSN Marta Romańska
po rozpoznaniu na posiedzeniu niejawnym 31 października 2023 r. w Warszawie
zażalenia Banku spółki akcyjnej w K.
na wyrok Sądu Apelacyjnego w Szczecinie
z 2 marca 2023 r., I ACa 303/22,
w sprawie z powództwa Z.J.
przeciwko Bankowi spółce akcyjnej w K.
o zapłatę,
oddala zażalenie, pozostawiając rozstrzygnięcie o kosztach postępowania zażaleniowego w orzeczeniu kończącym postępowanie w sprawie.
UZASADNIENIE
Pozwany Bank S.A. w K. wnosił o oddalenie powództwa.
Wyrokiem z 8 grudnia 2021 r. Sąd Okręgowy w Szczecinie oddalił powództwo.
Sąd Okręgowy ustalił, że 16 grudnia 2016 r. powódka zawarła z pozwanym umowę o świadczenie usług przyjmowania i przekazywania zleceń w zakresie certyfikatów inwestycyjnych emitowanych przez fundusze inwestycyjne zamknięte niebędące publicznymi funduszami inwestycyjnymi zamkniętymi. Usługi te pozwany miał świadczyć w oparciu o regulamin świadczenia usług dla klientów indywidualnych przyjmowania i przekazywania zleceń w zakresie certyfikatów inwestycyjnych emitowanych przez fundusze inwestycyjne zamknięte niebędące publicznymi funduszami inwestycyjnymi zamkniętymi (dalej - „regulamin”), warunki emisji certyfikatów inwestycyjnych oraz statuty funduszy inwestycyjnych zamkniętych niebędących publicznymi funduszami inwestycyjnymi zamkniętymi. Powódka potwierdziła, że przed zawarciem umowy otrzymała jej wzór oraz regulamin, a zawarcie umowy oznacza akceptację treści wzorców, które zobowiązała się przestrzegać. § 6 regulaminu dotyczy określenia ryzyka inwestycyjnego, a w zakresie jego rodzajów odsyła do regulacji danego funduszu. Pozwany zastrzegł, że w ramach umowy nie świadczy na rzecz klienta usług doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu art. 69 ust. 2 pkt 5 ustawy z 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (aktualny tekst jedn. Dz.U. z 2023 r., poz. 646; dalej - u.o.i.f.), chyba że świadczenie takiej usługi będzie wynikać wyraźnie z odrębnej umowy zawartej na piśmie pod rygorem nieważności, a także, że nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne klienta, w tym decyzje o złożeniu zlecenia, że wykonując usługi przyjmowania i przekazywania zleceń w zakresie certyfikatów inwestycyjnych nie udziela porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym, a przedstawienie klientowi propozycji nabycia certyfikatów inwestycyjnych emitowanych przez fundusze, które zgodnie ze statutem funduszu nie będą oferowane w drodze oferty publicznej ani dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, ani wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu nie wiąże się z dokonaniem przez niego analizy potrzeb, sytuacji finansowej i celów inwestycyjnych oraz badaniem poziomu akceptowalnego ryzyka klienta.
Już dziś zamów dostęp
do IFK Platforma Księgowych i Kadrowych
- Codzienne aktualności prawne
- Porady i artykuły z najpopularniejszych czasopism INFOR wraz z bieżącymi wydaniami
- Bogatą bibliotekę materiałów wideo
- Merytoryczne dodatki, ściągi, plakaty
